הנחיות לקבלת פטור

פטור מבחינה ביסודות הביטוח:

תקנה 2 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (פטור מחובת התמחות או בחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני), התשס"ו-2006 (להלן - תקנות הפטור), קובעת כי יחיד המבקש רישיון יהיה פטור מבחינה ביסודות הביטוח, והכל כמפורט בהוראת התקנה, אם הוא אחד מאלה:
1.    בעל תואר אקדמי בכלכלה במסלול ביטוח, בחשבונאות במסלול ביטוח או במנהל עסקים במסלול ביטוח;
2.    בעל תואר אקדמי באקטואריה, בעל תואר אקדמי עם התמחות באקטואריה, בעל תעודה באקטואריה ממוסד מוכר או אקטואר רשום באגודה אקטוארית מוכרת;
3.    בעל תואר אקדמי בביטוח;
4.    המבקש מועסק על ידי גוף מוסדי במשך ארבע שנים רצופות לפחות ובתקופה זו עסק כדין בענף שבו הוא מבקש רישיון, והממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור.
למען הסר ספק, פטור מבחינה ביסודות הביטוח על סמך ניסיון מקצועי יינתן אך ורק לצורך קבלת רישיון בענף בו עסק המבקש ולא ניתן יהיה להכיר בפטור זה לעניין קבלת רישיון בענף אחר.
פטור מתקופת התמחות:
תקנה 3 לתקנות הפטור, קובעת כי על המבקש פטור מתקופת התמחות לעמוד בשני תנאים מצטברים:
1.    להיות מועסק על ידי גוף מוסדי במשך ארבע שנים רצופות לפחות ובתקופה זו עסק כדין בענף שבו הוא מבקש רישיון.
2.    הממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור. "גוף מוסדי" – מבטח וחברה מנהלת.
למען הסר ספק, העסקה בסוכנות ביטוח אינה מוכרת לצורך קבלת פטור. 
פטור מבחינות ומתקופת התמחות:
תקנה 4 לתקנות הפטור קובעת כי על המבקש פטור מבחינות ומתקופת התמחות לעמוד בשני תנאים מצטברים:
1.    להיות מועסק על ידי גוף מוסדי במשך שמונה שנים לפחות, מתוכן חמש שנים או יותר כיהן בהיותו נושא משרה.
2.    הממונה שוכנע שידיעותיו וניסיונו המקצועי של המבקש בענף האמור מצדיקות הענקת פטור.
"נושא משרה" – כהגדרתו בחוק החברות, תשנ"ט-1999, מנהל כללי, מנהל עסקים ראשי, משנה למנהל כללי, סגן מנהל כללי, כל ממלא תפקיד כאמור בחברה אף אם תוארו שונה, וכן דירקטור, או מנהל הכפוף במישרין למנהל הכללי.
מסמכים נדרשים לצורך הגשת בקשה לפטור:
1.    אם מבוקש פטור מבחינה ביסודות הביטוח על סמך השכלה - יש לצרף את המסמכים הבאים:
1.1    אישור כי התואר הוא במסלול ביטוח (יצורף רק במקרה של תואר אקדמי במסלול ביטוח).
1.2    אישור זכאות לקבלת תואר.
1.3    נספח א'.
2.    אם מבוקש פטור מבחינה ביסודות הביטוח או פטור מתקופת התמחות על סמך ניסיון מקצועי בגוף מוסדי - יש לצרף את המסמכים הבאים:
2.1    נספח א'.
2.2    נספח ב' - תצהיר אשר ימולא על ידי נושא משרה בגוף המוסדי בלבד וייחתם בחתימה ובחותמת נושא המשרה והגוף המוסדי .
2.3    אישור העסקה חתום על ידי הגוף המוסדי.
2.4    קורות חיים.
2.5    צילום תעודת זהות.
3.    אם מבוקש פטור מבחינות ומתקופת התמחות על סמך ניסיון מקצועי בגוף מוסדי - יש לצרף את המסמכים הבאים:
3.1    נספח א'.
3.2    נספח ב' - תצהיר אשר ימולא על ידי מנכ"ל הגוף המוסדי וייחתם בחתימה ובחותמת המנכ"ל והגוף המוסדי.
3.3    אישור מאת היועץ המשפטי של הגוף המוסדי כי המבקש כיהן כנושא משרה כהגדרתו בחוק החברות, התשכ"ט-1999 בענף בו מבוקש הרישיון, תוך ציון תאריכים מדויקים.
3.4    אישור העסקה חתום על ידי הגוף המוסדי.
3.5    קורות חיים.
יובהר כי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון רשאי לדרוש ממבקש הפטור נתונים ומסמכים נוספים הדרושים לדעתו לשם בחינת הבקשה.
תקנה 24 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (בקשה לרישיון, הכשרה, התמחות ובחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים וסוכני שיווק פנסיוני), התשס"ו-2006, קובעת כי במקום בו נדרש פטור מבחינה לפי תקנות ייעוץ השקעות, יינתן האישור על ידי רשות ניירות ערך בהתאם לתקנות והנהלים שלה. לקבלת פטור מבחינות הנערכות מטעם רשות ניירות ערך יש לפנות לרשות ניירות ערך. 

הנחיות כלליות :
1.    לפני הגשת בקשה לפטור על מבקש הפטור להירשם באתר הרשות באמצעות המערכת המקוונת ולשלוח בקשה מקוונת לפטור בצירוף כל המסמכים ואז לשלוח את מסמכי המקור באמצעות בדואר ישראל כמסמכי מקור בלבד לכתובת הבאה: 
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מחלקת רישוי סוכנים ויועצים 
ת.ד 34028 סניף שטנר ירושלים 9134001

2.    לתשומת ליבך, עד לקבלת מסמכי מקור לא ניתן לבחון את תקינות המסמכים או זכאותך לקבלת פטור.

3.    מצ"ב לנוחיותך קישור למערכת המקוונת:
https://agent.cma.gov.il/sochnim_info/sochnimEntry.aspx