נוהל הקמת קופת גמל בניהול אישי למי שיש בידו רישיון של חברה מנהלת

תקנון קופת גמל והסכם הצטרפות
א.בקופת גמל בניהול אישי אין צורך בתקנון.
ב.על פי סעיף 6 לתקנות על חברה מנהלת לערוך הסכם הצטרפות עם העמית בקופת הגמל שבניהולה. הסכם זה יבוא במקום תקנון קופת גמל.
ג.על פי סעיף 10 לתקנות ניתן לנהל קופת גמל בניהול אישי הן כקופה עצמאית והן כמסלול השקעה בקופת גמל מסלולית.
ד.חברה מנהלת המבקשת להוסיף לקופת גמל מסלולית בניהולה מסלול של קופת גמל בניהול אישי תפעל לקבלת אישור הממונה לשינוי תקנון קופת הגמל, כך שהתקנון יכלול גם את המסלול בניהול אישי. גם במקרה זה פרטי ההתקשרות בין החברה לעמית יעוגנו בהסכם ביניהם כאמור בס"ק ב' לעיל (ולא בתקנון הקופה).

​הגשת בקשה להקמת קופת גמל בניהול אישי
א. בקשה להקמת קופת גמל בניהול אישי תוגש בהתאם להוראות סעיפים 4 ו 5- לחוזר גופים מוסדיים 2006-9-4 "נוהל הגשת תכנית ביטוח ותקנון קופת גמל לאישור הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון".
ב. לבקשה תצורף הצהרת המנכ"ל כי החברה עמדה בהוראות חוזר גופים מוסדיים 2006-9-5 "השקת תוכנית ביטוח או תקנון קופת גמל חדשים או כניסה לתחום פעילות חדש".
ג.לבקשה יצורף נוסח של הסכם ההצטרפות בין העמית לחברה המנהלת.

​הסכם בין מנהל התיקים לחברה המנהלת
בהתאם לתקנה 6(ג)( 4) לתקנות ייערך הסכם בין החברה המנהלת למנהל התיקים שבחר העמית. בהסכם יצויין כי על שיעור דמי הניהול המירבי שיגָבֶּה מהעמית, בין במישרין ובין בעקיפין, יחולו הוראות תקנה 41 ח(ב)( 1) לתקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), התשכ"ד- 1964.